IA no setor financeiro: O WhatsApp como novo banco

• 22 de setembro, 2025
• ColmeIA
• • Atendimento

O WhatsApp já faz parte da nossa vida, seja para conversar com amigos, organizar grupos da família ou até mesmo para pedir uma pizza. Mas, nos últimos anos, ele se tornou uma ferramenta poderosa para o setor financeiro, e a Inteligência Artificial (IA) é a grande responsável por essa mudança.

A combinação de WhatsApp e IA está revolucionando a forma como interagimos com bancos e outras instituições financeiras, tornando tudo mais rápido, prático e personalizado. Vamos ver como isso acontece?

1. Atendimento ao cliente 24/7

Lembra daquele tempo em que você precisava ligar para o banco e esperar um tempão na linha? Com a IA, isso está ficando no passado. Os chatbots baseados em IA conseguem responder a dúvidas comuns a qualquer hora do dia ou da noite, como consultar um saldo, verificar o status de uma transferência ou até mesmo emitir um boleto. Eles estão sempre disponíveis para você, sem a necessidade de esperar um atendente.

2. Assistente financeiro pessoal

A IA pode analisar seus dados financeiros e oferecer insights e dicas personalizadas. Por exemplo, ela pode te alertar sobre gastos excessivos em uma categoria específica, sugerir uma forma de economizar dinheiro ou até mesmo te avisar sobre o melhor momento para pagar uma conta. É como ter um assistente financeiro no seu bolso, pronto para te ajudar a tomar as melhores decisões.

3. Segurança e prevenção de fraudes

A segurança é uma das maiores preocupações no setor financeiro. A IA entra em jogo para identificar e prevenir atividades suspeitas em tempo real. Por exemplo, se houver uma tentativa de transação estranha na sua conta, a IA pode te enviar um alerta instantâneo pelo WhatsApp para que você confirme ou negue a operação. Isso ajuda a proteger seu dinheiro e seus dados contra fraudes.

4. Resolução de problemas sem burocracia

A IA pode ir muito além das perguntas básicas. Você perdeu o cartão? Em vez de ligar para o SAC, basta enviar uma mensagem: “Perdi meu cartão”. A IA entende a situação, bloqueia o cartão imediatamente, e já inicia o processo para emitir uma segunda via. Tudo isso sem você precisar preencher formulários, digitar senhas ou passar por menus automáticos. É a resolução instantânea que a gente sempre quis.

Como a IA transforma o futuro do atendimento ao cliente

5. Ofertas e produtos feitos para você

Cansado de receber e-mails genéricos sobre produtos que não te interessam? A IA analisa seu perfil de gastos e comportamento financeiro. Se você tem o hábito de fazer transferências para fora do país, o banco pode te enviar uma mensagem no WhatsApp com as melhores taxas de câmbio ou um serviço de remessas com taxas mais baixas. Isso transforma a oferta de produtos em um aconselhamento personalizados. 

Como a transformação digital está transformando o WhatsApp no setor financeiro: o case Banco Mercantil e ColmeIA

O Banco Mercantil é um case de sucesso dessa revolução a parceira estratégica nessa jornada. Juntos, eles criamos o que hoje é reconhecido como a maior máquina de vendas via WhatsApp do mundo.

Um futuro mais inteligente

A integração da IA no WhatsApp para o setor financeiro é só o começo. Com o avanço da tecnologia, podemos esperar ainda mais inovações, como a criação de produtos financeiros personalizados, acesso a consultorias especializadas e até mesmo a realização de investimentos de forma automatizada e inteligente.

Essa dupla (WhatsApp e IA) está tornando o setor financeiro mais acessível, eficiente e seguro para todos nós. É uma mudança que simplifica nossa vida e nos dá mais controle sobre nosso dinheiro.